# Checklisten-Bundle für Selbstständige

**von aban news – abannews.com**

5 praktische Checklisten zum Abhaken — vom Start in die Selbstständigkeit bis zum rechtssicheren Website-Launch. Für den DACH-Raum (Deutschland, Österreich, Schweiz).

> **Wichtiger Hinweis:** Diese Checklisten sind allgemeine Orientierungshilfen und **keine Steuer- oder Rechtsberatung**. Regeln unterscheiden sich je nach Land, Rechtsform und Einzelfall. Kläre Verbindliches mit Steuerbüro, Kammer oder Behörde ab.

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## 1. Selbstständig starten

- [ ] Geschäftsidee geschärft: Was biete ich genau, für wen, zu welchem Preis?
- [ ] Markt kurz geprüft: Gibt es Nachfrage und zahlungsbereite Kunden?
- [ ] Rechtsform gewählt (z. B. Einzelunternehmen, GmbH, in CH Einzelfirma/GmbH)
- [ ] Gewerbe-/Tätigkeitsanmeldung geklärt (Gewerbeamt DE / Gewerbebehörde AT / Handelsregister CH bei Bedarf)
- [ ] Freiberuflich vs. gewerblich eingeordnet (steuerlich relevant)
- [ ] Steuernummer / UID beim Finanzamt bzw. zuständiger Stelle beantragt
- [ ] Kleinunternehmer-/Umsatzgrenzen geprüft (DE §19 UStG, AT Kleinunternehmer, CH MWST-Grenze)
- [ ] Geschäftskonto eröffnet (privat und geschäftlich trennen)
- [ ] Buchhaltungs-Lösung gewählt (Tool oder Steuerbüro)
- [ ] Pflichtversicherungen geklärt (Kranken-, ggf. Renten-, Berufshaftpflicht)
- [ ] Sozialversicherung angemeldet (AT: SVS · CH: AHV/Ausgleichskasse)
- [ ] Preise und Stundensatz kalkuliert (inkl. Steuern, Vorsorge, Puffer)
- [ ] Erste finanzielle Rücklage / Startkapital eingeplant
- [ ] Notwendige Genehmigungen/Qualifikationen für die Branche geprüft

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## 2. Rechnung – Pflichtangaben

- [ ] Vollständiger Name und Anschrift von dir (Rechnungssteller)
- [ ] Vollständiger Name und Anschrift des Kunden (Rechnungsempfänger)
- [ ] Steuernummer oder USt-IdNr. (DE/AT) bzw. MWST-Nummer/UID (CH)
- [ ] Eindeutige, fortlaufende Rechnungsnummer
- [ ] Rechnungsdatum
- [ ] Liefer-/Leistungsdatum oder -zeitraum
- [ ] Klare Bezeichnung von Menge und Art der Leistung/Ware
- [ ] Nettobetrag pro Position
- [ ] Steuersatz und Steuerbetrag ausgewiesen (oder Hinweis auf Steuerbefreiung)
- [ ] Hinweis bei Kleinunternehmerregelung (z. B. "kein Ausweis der USt nach §19 UStG")
- [ ] Gesamtbetrag (Brutto)
- [ ] Zahlungsziel / Fälligkeit und Bankverbindung
- [ ] Bei Reverse-Charge / innergemeinschaftlich: entsprechender Hinweis
- [ ] Kopie der Rechnung für die eigene Buchhaltung abgelegt

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## 3. Monatliche Buchhaltungs-Routine

- [ ] Alle Eingangsrechnungen / Belege gesammelt und digitalisiert
- [ ] Alle Ausgangsrechnungen erstellt und versendet
- [ ] Zahlungseingänge mit offenen Rechnungen abgeglichen
- [ ] Überfällige Rechnungen identifiziert → Erinnerung/Mahnung verschickt
- [ ] Geschäftliche Ausgaben kategorisiert und verbucht
- [ ] Bargeld-/Kassenbuch aktualisiert (falls relevant)
- [ ] Belege ordentlich abgelegt (digital + ggf. analog)
- [ ] Umsatzsteuer-Voranmeldung geprüft/eingereicht (falls fällig)
- [ ] Steuer-Rücklage für den Monat zur Seite gelegt
- [ ] Privatentnahmen / Privateinlagen dokumentiert
- [ ] Kurzer Blick auf Einnahmen vs. Ausgaben (läuft der Monat?)
- [ ] Offene Fragen für das Steuerbüro notiert

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## 4. Steuer-Rücklage & Liquidität

- [ ] Realistischen Rücklage-Prozentsatz festgelegt (oft grob 25–40 % vom Gewinn — individuell klären)
- [ ] Separates Unterkonto für Steuer-Rücklagen eingerichtet
- [ ] Bei jedem Zahlungseingang sofort den Steueranteil weggelegt
- [ ] Umsatzsteuer als "durchlaufenden Posten" verstanden (gehört nicht dir)
- [ ] Termine für Steuervorauszahlungen im Kalender eingetragen
- [ ] Rücklage für Sozialversicherung / Vorsorge eingeplant
- [ ] Liquiditätspuffer für 2–3 Monate Fixkosten aufgebaut
- [ ] Fixkosten-Übersicht gepflegt (Miete, Tools, Versicherungen, Abos)
- [ ] Größere anstehende Ausgaben (Steuernachzahlung, Anschaffungen) vorausgeplant
- [ ] Forderungen im Blick: Wer schuldet mir wie viel, seit wann?
- [ ] Jährlich geprüft, ob Vorauszahlungen zur tatsächlichen Lage passen

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## 5. Website live gehen (Recht + SEO)

**Recht**
- [ ] Impressum vollständig und korrekt (Pflicht in DE/AT; in CH Anbieterkennzeichnung)
- [ ] Datenschutzerklärung vorhanden (DSGVO / in CH revDSG)
- [ ] Cookie-/Consent-Banner eingerichtet, falls Tracking/Analytics genutzt wird
- [ ] Kontaktmöglichkeit klar angegeben
- [ ] Bei Shop: AGB, Widerrufsbelehrung, Preisangaben, Versand-/Zahlungsinfos
- [ ] Nur Bilder/Texte/Schriften mit gültiger Lizenz verwendet
- [ ] Verschlüsselung aktiv (HTTPS / SSL-Zertifikat)

**SEO & Technik**
- [ ] Aussagekräftiger Title-Tag pro Seite (ca. 55–60 Zeichen)
- [ ] Meta-Description pro Seite (ca. 150 Zeichen)
- [ ] Saubere Überschriften-Struktur (genau eine H1 pro Seite)
- [ ] Sprechende, lesbare URLs
- [ ] Bilder mit Alt-Text und sinnvoll komprimiert (schnelle Ladezeit)
- [ ] Mobile Darstellung getestet (responsive)
- [ ] Favicon eingebunden
- [ ] Sitemap.xml erstellt und bei Google/Bing eingereicht
- [ ] robots.txt geprüft (nichts Wichtiges blockiert)
- [ ] Alle Links und Formulare getestet (keine 404-Fehler)
- [ ] Klarer Call-to-Action auf jeder wichtigen Seite

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